Процедура формирования уведомления о необычной операции

Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации (утв. АРБ) (ред. от 13.03.2013)

7.3.1. Основаниями для появления подозрений в том, что операция осуществляется с целью легализации (отмывания) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансирования терроризма, могут быть последующие признаки: запутанный либо необыкновенный нрав операции (сделки), не имеющей тривиального экономического смысла либо тривиальной легитимной цели; несоответствие операции Процедура формирования уведомления о необычной операции (сделки) целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление многократного совершения операций (сделок), нрав которых дает основание считать, что целью их воплощения является уклонение от процедур неотклонимого контроля, предусмотренных Законом N 115-ФЗ; другие происшествия, дающие основания считать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, приобретенных криминальным Процедура формирования уведомления о необычной операции методом, либо финансирования терроризма.

7.3.2. Для выявления необыкновенных операций (сделок) сотрудники подразделений употребляют признаки, указывающие на необыкновенный нрав сделки. Ответственный сотрудник вправе установить дополнительные признаки необыкновенных операций (сделок), также соответствующие для необыкновенных операций (сделок) характеристики проведения - суммовые пороги, временные периоды и другие особенности, указывающие на необычность.

При выявлении необыкновенной операции либо Процедура формирования уведомления о необычной операции операции, подлежащей неотклонимому контролю, в том числе при появлении колебаний в правомерности квалификации операции как подлежащей неотклонимому контролю, сотрудник Подразделения действует в согласовании с "Механизм взаимодействия при выявлении операций, подлежащих неотклонимому контролю и необыкновенных операций (сделок)"

7.6.1. При выявлении в деятельности Клиента операции, подлежащей неотклонимому контролю, или необыкновенной операции (сделки Процедура формирования уведомления о необычной операции) сотрудник подразделения, выявивший операцию, производит последующие деяния:

- не позже денька, последующего за деньком совершения операции, подлежащей неотклонимому контролю, сформировывает соответственное ОЭС;

- не позже денька выявления необыкновенной операции (сделки) или при появлении колебаний в части правомерности квалификации операции, подлежащей неотклонимому контролю, составляет сообщение по форме

7.6.2. Направление в Подразделение Процедура формирования уведомления о необычной операции по ПОД/ФТ файлов отчетов, содержащих сведения, подлежащие направлению в Уполномоченный орган, осуществляется только после проведения Уполномоченным сотрудником последующих мероприятий:

- анализа соответствия операции (сделки) одному либо нескольким аспектам (признакам), обозначенным в Приложении 1 либо Приложении 2;

- проведения, в установленных случаях, углубленной проверки и формирования целевого суждения о включении операции в отчет.

- проверки Процедура формирования уведомления о необычной операции полноты сведений, включенных в файлы отчетов.

Обозначенные функции в части проведения углубленной проверки и принятия решения о включении операции в отчет могут быть делегированы сотрудникам Подразделения по ПОД/ФТ. Такое решение принимается Ответственным сотрудником и оформляется установленным в Банке порядком.

7.6.3. Ответственный сотрудник вправе устанавливать случаи (аспекты), когда направление в Уполномоченный орган Процедура формирования уведомления о необычной операции сведений о необыкновенных операциях (сделках) может осуществляться без проведения углубленной проверки и составления сообщения о необыкновенной операции (сделке) по форме Приложения 4.

7.6.4. Сообщение по форме Приложения 4 о необыкновенной операции (сделке) или операции, подлежащей неотклонимому контролю, в случае появления сомнения правомерности ее квалификации, может быть сформировано на картонном носителе или в Процедура формирования уведомления о необычной операции электрическом виде. К сообщению прикладываются нужные для квалификации операции документы и сведения, раскрывающие нрав проводимой операции.

7.6.5. Сообщение по форме Приложения 4 не позже денька его составления визируется конкретным управляющим сотрудника, выявившего эту операцию (сделку), и с соблюдением режима конфиденциальности передается Уполномоченному сотруднику. Если Уполномоченный сотрудник не может разрешить Процедура формирования уведомления о необычной операции возникшие сомнения в части квалификации операции, то передает приобретенные документы и свои пояснения сотруднику Подразделения по ПОД/ФТ, уполномоченному проводить проверку и принимать решение о направлении инфы в Уполномоченный орган.

7.6.6. Если на дату проведения операции Клиента Подразделение на легитимных основаниях не располагает всей нужной информацией для квалификации операции как подлежащей Процедура формирования уведомления о необычной операции неотклонимому контролю, необыкновенной операции (сделки), или имеющихся сведений недостаточно для формирования ОЭС, то обязанности по направлению сведений об обозначенной операции в Уполномоченный орган у Банка не появляется.

При всем этом, сотрудник подразделения, беря во внимание установленный Клиенту уровень риска и руководствуясь установленными в Банке порядками, вправе обратиться к Клиенту Процедура формирования уведомления о необычной операции с просьбой представить дополнительные документы и сведения, нужные в целях квалификации операции или формирования ОЭС.

Банк должен навести в Уполномоченный орган сведения по операции, подлежащей неотклонимому контролю, или являющейся подозрительной операцией (сделкой), в течение срока, установленного пт 7.1.1 истинной программки, или не позже третьего рабочего денька, последующего за деньком поступления Процедура формирования уведомления о необычной операции в Банк дополнительных документов и сведений, запрошенных у Клиента и позволяющих окончить квалификацию операции. В поле "DESCR" ОЭС указывается дата представления таких документов и сведений в Банк.

При всем этом, датой представления документов Клиентом является дата регистрации документа (в Журнальчике учета входящей/исходящей корреспонденции или методом проставления отметки/штампа на Процедура формирования уведомления о необычной операции документе). Для документов, поступивших по системе ДБО, датой представления является дата, зафиксированная Abs. Документы, поступившие в операционное время, датируются текущей датой, документы, поступившие после операционного времени, датируются последующим рабочим деньком.

7.6.7. Непредставление Клиентом дополнительных документов и сведений, нужных, в том числе, для квалификации операции как подлежащей неотклонимому контролю Процедура формирования уведомления о необычной операции или как необыкновенной операции (сделки), не может служить основанием для приостановления либо отказа в выполнении операции, но может служить основанием для углубленной проверки документов и сведений о Клиенте.

Содержание извещения о необыкновенной операции.

1. Сведения об операции (сделке), в том числе принадлежность к обозначенным категориям:

а) операция, подлежащая неотклонимому контролю Процедура формирования уведомления о необычной операции;

б) необыкновенная операция (сделка), также содержание операции (сделки).

2. Дата, сумма и валюта операции (сделки).

3. Сведения о лице (лицах), проводящих операцию (совершающих сделку).

4. Описание появившихся затруднений квалификации операции как подлежащей неотклонимому контролю либо предпосылки, по которой операция (сделка) квалифицируется как необыкновенная.

5. Сведения о сотруднике, составившем сообщение об операции (сделке).

6. Подпись сотрудника, составившего Процедура формирования уведомления о необычной операции сообщение об операции (сделке).

7. Дата составления сообщения об операции (сделке).

8. Подпись конкретного управляющего сотрудника, составившего сообщение об операции (сделке) (в случае его наличия).

9. Запись (отметка) о решении специального должностного лица, принятом в отношении сообщения об операции (сделке).

10. Запись (отметка) о решении управляющего организации, принятом в отношении сообщения Процедура формирования уведомления о необычной операции об операции (сделке).

11. Запись (отметка) о действиях, предпринятых организацией в отношении клиента в связи с выявлением необыкновенной операции (сделки) либо ее признаков.


procedura-zakupki-2013-066639-otrasl-biznes-finansi-strahovanie-procedura-zakupki-2013-067895.html
procedura-zakupki-2013-068227-otrasl-biznes-finansi-strahovanie-procedura-zakupki-2013-067895.html
procedura-zashita-kursovoj-raboti.html